• Jose A. Esteban

Traspaso de Fondos de otras Entidades

Imágenes de la versión 1.5 Ironia Fintech, la aplicación evoluciona en el tiempo y las imágenes pueden no representar fielmente la situación actual de la aplicación a lo largo de su evolución

Esta funcionalidad nos permite traer fondos de cualquier otra entidad, comercializadora, banco, etc. a IronIA Fintech.

Mediante el traspaso de fondos podemos unificar todos nuestras inversiones en una sola plataforma.

Para acceder a esta funcionalidad desde la pantalla principal de la web app de Ironia pulsamos la opción "Compra/Traspaso de otras entidades", esta opción la encontramos en le menú principal tal y como se ilustra en la imagen siguiente:

Una vez pulsada esta opción aparecerá la pantalla siguiente:

En ella podemos seleccionar "Traspasar un Fondo", esta operación ofrece ventajas fiscales, ya que no hay peaje fiscal al no ser necesario disponer de liquidez en efectivo. Y sobre todo y lo más importante tendrás un ahorro económico considerable al poder acceder a las clases más baratas disponibles. Para traspasar un fondo necesitas tener a mano los datos de la operación: ISIN del fondo de origen, entidad comercializadora y número de cuenta en el que se encuentra.

Al pulsar en esta opción nos aparecerá la pantalla siguinete:


ISIN de Origen. El ISIN, acrónimo de International Securities Identification Numbering system. El código ISIN tiene como finalidad identificar de forma unívoca a un valor mobiliario a nivel internacional. Se compone de 12 caracteres alfanuméricos con la siguiente estructura:

  • Los dos primeros corresponden al código del país de la agencia de codificación que asigna el código según se trate de valores de renta fija, variable, ADRs, etc.

  • Los siguientes nueve caracteres contienen el código nacional de identificación del valor en cada país. La estructura y tamaño de este código quedan al criterio de la agencia de codificación del país.

  • El último carácter es un dígito de control.

En este caso debemos especificar el ISIN del fondo que queremos traspasar de otra entidad a IronIA.

¿Tenemos que pasar fondo a fondo?

Sí actualmente es la forma más sencilla de traspasar fondos entre entidades.

Seria mejor poder pasar toda nuestra cartera pero esa funcionalidad aun no la tenemos desarrollada por lo que, sí tenemos que pasar fondo a fondo.

Cuando comiences a insertar el código ISIN nuestra aplicación te ayudará a rellenarlo.

Fondo de Origen. Especifica el nombre del fondo que deseas traspasar, al igual que en el campo anterior si comienzas a escribir el ISIN nuestra aplicación te ayudara.

Comercializador. Debemos especificar el nombre del comercializador. Como en toda la aplicación si comienzas a escribir en el campo te ayudamos a encontrar la comercializadora.


Cuenta de Origen. Es el número de la cuenta de valores Origen donde esta actualmente el fondo que desea traspasar.


Fondo de Destino. Es al fondo que quieres traspasar, la idea es que puedas aprovechar para cambiar a las clases limpias o a la mejores clases del fondo. Al igual que en el resto de los los campos puedes comenzar a escribir el ISIN del fondo y la aplicación te ayudará.

Para saber qué clase es la que más te conviene puedes visualizar todos las clases de un fondo en nuestro "Buscador de fondos". La identificarás por los puntos IronIA de color blanco.

Selecciona el fondo que deseas y en su ficha podrás encontrar el ISIN.